في عالم يتسارع فيه التطور التكنولوجي بوتيرة غير مسبوقة، أصبح الذكاء الاصطناعي (AI) ليس مجرد مصطلح مستقبلي، بل واقعًا ملموسًا يعيد تشكيل الصناعات على مستوى العالم. قطاع الاستشارات المالية ليس استثناءً، حيث بدأ أفضل 1% من المستشارين الماليين على مستوى العالم في دمج الذكاء الاصطناعي في صميم عملياتهم. هؤلاء المستشارون لا يستخدمون أدوات الذكاء الاصطناعي عشوائيًا أو يعتمدون على نماذج لغوية عامة مثل ChatGPT فحسب، بل يبنون أنظمة بيئية متكاملة يكون الذكاء الاصطناعي محورها.
قائمة المحتويات
هدفهم ليس استبدال العمل البشري، بل تضخيم أصواتهم ورسائلهم ووجهات نظرهم وعملياتهم، وتحقيق ذلك على نطاق واسع. إذا كنت مستشارًا ماليًا وتتساءل عن كيفية دمج الذكاء الاصطناعي في ممارستك الاستشارية، فهذا المقال سيقدم لك الإجابات. سنستكشف معًا أربع استراتيجيات رئيسية يتبعها كبار المستشارين عالميًا للاستفادة من الذكاء الاصطناعي في أعمالهم، وكيف يمكنك أن تحذو حذوهم لتظل في طليعة هذا التحول التكنولوجي.
1. استبدال المحتوى الجاهز بمساعدين AI مخصصين: عصر المحتوى الفريد
لطالما كان المحتوى الجاهز والموافق عليه مسبقًا هو الخيار السهل والسريع للمستشارين الماليين. ومع ذلك، يدرك أذكى المستشارين أن هذا المحتوى، على الرغم من سهولة الحصول عليه وإرساله، يمثل فخًا حقيقيًا. إنه غير قادر على تمييزك عن المنافسين.
عندما يستخدم عشرات المستشارين نفس المقال أو التقرير العام ويضعون شعاراتهم عليه دون تغيير، فإنه غالبًا ما يتم تجاهله من قبل الجمهور. الرسالة هنا واضحة: المحتوى العام يوصل رسالة بأن النصيحة عامة وغير مخصصة، وهو ما لا يريده المستثمرون ذوو الثروات العالية أو حتى المستثمر العادي.
دور المساعدين المخصصين
هنا يبرز دور الرواد في استخدام الذكاء الاصطناعي للمستشارين الماليين. بدلاً من المحتوى النمطي، يقومون ببناء ما يسمى بـ “GPTs الصوت الخبير” (Expert Voice GPTs). هذه المساعدات المخصصة للذكاء الاصطناعي يتم تدريبها على:
- قيم المستشار المالي.
- أسلوبه الصوتي.
- عملياته وأهدافه.
- وجهة نظره وكيفية تعامله مع عمله.
هذه ليست مجرد أدوات دردشة آلية جاهزة أو نماذج لغوية كبيرة عادية؛ بل هي تجسيد رقمي لصوت المستشار نفسه، يتم توضيحه وتوسيع نطاقه ليكون جاهزًا للاستخدام عبر كل قناة تواصل مع العملاء.
هذا يعني وداعًا لإعادة الكتابة المستمرة، ونسخ ولصق الردود من أدوات الذكاء الاصطناعي العامة. هذه الأدوات تضمن أن تكون رسائلك واتصالاتك مطابقة تمامًا لأسلوبك الخاص، ومتاحة عند الطلب. إن إنشاء هذا المساعد المخصص للذكاء الاصطناعي قد يكون أفضل استثمار تقوم به لتنمية شركتك هذا العام.
“قد يهمك: AI Financial Advisors“
2. توسيع نطاق الثقة، لا مجرد نقاط الاتصال: الذكاء الاصطناعي كمعزز للعلاقات الإنسانية
أحد أهم المخاوف التي يطرحها المستشارون الماليون عند مناقشة الذكاء الاصطناعي هو الخوف من فقدان الاتصال البشري مع العملاء. لقد عمل المستشارون بجد لبناء علاقات شخصية مع عملائهم، ويتساءلون كيف يمكنهم استخدام الذكاء الاصطناعي دون التأثير سلبًا على هذه العلاقات.
لكن الحقيقة أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يؤثر على علاقاتك مع العملاء بطريقة إيجابية وقوية للغاية. الهدف هو تمكين المستشارين الذين يولون اهتمامًا كبيرًا لعملائهم من الاستفادة من التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي بطريقة ذكية ومسؤولة.
دور الذكاء الاصطناعي في تعزيز العلاقات
الذكاء الاصطناعي، شأنه شأن التقنيات الأخرى التي نستخدمها يوميًا (مثل البريد الإلكتروني، المكالمات الهاتفية، اجتماعات الفيديو)، لا ينتقص من العلاقة، بل يضخم ما تفعله جيدًا. تمامًا كما ساعدت هذه الأدوات في تبسيط العمليات وتوسيع نطاق التواصل، سيفعل الذكاء الاصطناعي الشيء نفسه. إنه امتداد لخبرتك، مصمم لتغذية علاقات أقوى مع عملائك. بينما لا يمكن للذكاء الاصطناعي بناء الثقة من الصفر، فإنه يمكنه تضخيم الثقة الموجودة بالفعل. إنه ببساطة مضخم لمن أنت بالفعل.
كيف يستخدم المستشارون الأذكياء هذه التقنية؟
يستخدم كبار المستشارين الذكاء الاصطناعي لتوسيع نطاق الثقة عن طريق:
- صياغة تحديثات سوق شخصية للغاية.
- الرد على الأسئلة الشائعة بنبرة وأسلوب منظورهم الخاص.
- إنشاء نصوص فيديو وسلاسل بريد إلكتروني وعروض تقديمية تعكس بالضبط طريقة تواصلهم.
لا يحاول هؤلاء المستشارون القيام بالمزيد من العمل اليدوي، بل يقللون منه ليركزوا على الجوانب الأكثر أهمية في العلاقات والتركيز على العميل. هذا يضمن تعزيز الثقة بدلاً من تقويضها.
“اطلع على: AI in the Financial Industry“
3. بناء أنظمة بيئية متكاملة مدفوعة بالذكاء الاصطناعي: من الأدوات الفردية إلى الأنظمة المتكاملة
هناك فرق كبير بين مجرد استخدام أداة مثل ChatGPT وبناء نظام بيئي متكامل للذكاء الاصطناعي داخل شركتك. نشهد اليوم صعود ما يسمى بـ “المستشار الفاعل” (Agentic Advisor). هذا المصطلح قد يكون جديدًا، لكنه يشير إلى نظام الذكاء الاصطناعي الذي يعمل بشكل تلقائي.
في التالي مثال عملي:
فكر في أداة تدوين الملاحظات التي تعمل في الخلفية أثناء مكالمات العملاء:
- تسجل الملاحظات.
- تراقب النبرة والأسلوب.
- تتابع طريقة تواصلك وتواصل عملائك.
- تجمع البيانات وتصنفها.
- تقدم ملخصات أو خطوات عمل للمستثمرين بعد الاجتماع.
إنها تعمل بشكل مستقل، دون الحاجة إلى تفاعل مباشر منك. هذا هو ما نشير إليه بـ “وكيل الذكاء الاصطناعي” أو “المستشار الفاعل”.
المستشارون كقادة لأنظمة متكاملة
المستشارون الأذكياء والمدفوعون، مثلك، ينتقلون من رؤية أنفسهم كمجرد مستشارين إلى رؤية أنفسهم كقادة لأوركسترا كاملة من وكلاء الذكاء الاصطناعي.
على سبيل المثال، أعلنت شركة Wealthbox مؤخرًا عن مساعدها الجديد لاجتماعات الذكاء الاصطناعي “Project Althia”. سيعمل هذا المساعد على ربط ملاحظات الاجتماعات مباشرة داخل نظام CRM الخاص بهم بطريقة سلسة.
فوائد بناء الأنظمة البيئية
يبني كبار المستشارين أنظمة بيئية متعددة الوكلاء لعدة أسباب:
- ربط تطبيقات تدوين الملاحظات (مثل Jump، Finmate، Zox، Focal) بأنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM).
- صياغة رسائل العملاء.
- دعم الامتثال التنظيمي.
- التواصل مع منظمي الفعاليات للتحدث في المؤتمرات.
- رعاية العملاء المحتملين وتحويلهم إلى عملاء حقيقيين.
في صميم هذا النظام البيئي يوجد “GPT الصوت الخبير” الخاص بك، وهو الشريك الرقمي الموثوق به.
“تعرف على: Leveraging AI“
4. الشراكة مع الخبراء في الرسائل والذكاء الاصطناعي: المفتاح للتنفيذ الفعال
الميزة الحقيقية في تنفيذ الذكاء الاصطناعي لا تكمن في الأدوات نفسها، بل في الفكر وراء هذه الأدوات وكيف يمكنها تسريع وتضخيم ما تفعله جيدًا، مع الحفاظ على الغرض الأساسي لعملك.
التحدي في التنفيذ
يمكن لمعظم مستشاري الذكاء الاصطناعي بناء سير عمل وتحديد الأدوات المناسبة، لكنهم غالبًا لا يربطون ذلك بشكل استراتيجي بهدفك ورسالتك وما يميزك عن الآخرين. من ناحية أخرى، يمكن للكثير من كتاب المحتوى مساعدتك في إنشاء GPTs مخصصة تنتج محتوى رائعًا بشكل أسرع، لكنهم قد لا يفهمون كيفية دمج ذلك في الجوانب التقنية لعملك كمستشار.
دور الشركات المتخصصة
قليلون جدًا هم من يمتلكون القدرة على القيام بالأمرين معًا بشكل استراتيجي وأخلاقي. تتخصص شركات مثل Keynote Content في هذا المجال، حيث تساعد المستشارين على:
- توضيح رسالتهم.
- التعبير عما يميزهم عن الآخرين.
- توسيع نطاق هذه الرسالة من خلال مساعد مخصص للذكاء الاصطناعي.
- تصميم نظام يعزز تميزهم في السوق.
هذا يعني مضاعفة ما يجعلك مختلفًا بحيث يمكنك بوضوح تحديد موقعك في السوق والوصول إلى المجموعة الدقيقة من المستثمرين الذين ترغب في خدمتهم.
الفرصة أمامك
إذا كنت مستعدًا للعمل كأحد أفضل 1% من المستشارين الماليين على مستوى العالم، وترغب في الحصول على رسالة واضحة تخترق الضوضاء ونظام ذكاء اصطناعي يدعم هذه الرسالة، فإن الشراكة مع الخبراء هي الخطوة الأولى.
مشهد اعتماد الذكاء الاصطناعي يتغير بسرعة كبيرة، خاصة في قطاع الخدمات المالية. بينما يتساءل البعض “ماذا سيفعل الذكاء الاصطناعي لعملي كمستشار؟”، فإن الإجابة هي أن الذكاء الاصطناعي (Artificial intelligence) قد يحل محل معظم مهاراتك التقنية، إن لم يكن كلها، في السنوات الخمس القادمة. هذا لا يجب أن يكون مدعاة للقلق، بل فرصة هائلة للتميز.
“اطلع على: AI Tools for Finance Professionals“
كيف يغير الذكاء الاصطناعي مشهد الاستشارات المالية: الخاتمة
في الختام، يمثل الذكاء الاصطناعي ليس مجرد تطور تكنولوجي، بل تحولًا جذريًا في كيفية عمل المستشارين الماليين. لقد أظهر كبار المستشارين في العالم بالفعل أن الذكاء الاصطناعي ليس تهديدًا للعلاقة الإنسانية أو الخبرة المهنية، بل هو أداة قوية لتضخيمها وتوسيع نطاقها.
من خلال:
- تبني مساعدين AI مخصصين لإنشاء محتوى فريد.
- الاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتعزيز الثقة والعلاقات.
- بناء أنظمة بيئية متكاملة.
- الشراكة مع الخبراء في الرسائل والذكاء الاصطناعي.
يمكن للمستشارين الماليين أن يحققوا تميزًا غير مسبوق في السوق. الفرصة متاحة الآن للمستشارين الذين يرغبون في أن يكونوا في طليعة هذا التغيير. الذكاء الاصطناعي هو هدية يمكن أن تدفعك إلى الأمام وتساعدك على التميز في مجال مزدحم.
بدلاً من الخوف من ما قد يحل محله الذكاء الاصطناعي، ركز على كيفية تمكينه لك وتضخيم صوتك وخدماتك. المستقبل للمستشارين الذين يتبنون الذكاء الاصطناعي بوعي ومسؤولية، ليس لاستبدال ما يفعلونه، بل لتضخيم قدراتهم وتقديم قيمة أكبر لعملائهم. هذا هو الوقت المناسب لاحتضان هذه الثورة التكنولوجية والبدء في بناء ممارستك الاستشارية للمستقبل.
Amelia Jack is a writer at the intersection of artificial intelligence and financial advisory, where technology meets smart money management. She creates content that explains how AI tools and platforms are revolutionizing personal finance and investment strategies.
Her articles cover topics like robo-advisors, algorithm-based trading, AI-driven budgeting apps, and predictive analytics in financial planning. She breaks down complex financial technology concepts into simple, practical advice.
Amelia believes that AI can empower individuals to make smarter financial decisions and improve financial inclusion. Her work serves as a bridge between advanced technology and everyday users seeking to optimize their financial future.